На прошлой неделе
Второй арбитражный апелляционный суд рассмотрел апелляционную жалобу на решение
Арбитражного суда Республики Коми, которым было удовлетворено заявление
акционерного коммерческого банка «Северный Народный Банк» с отменой
постановление Национального банка Республики Коми о привлечении АКБ «СНБ» к
административной ответственности за совершение административного
правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 15.27 Кодекса РФ об
административных правонарушениях в виде административного штрафа в размере 50
тысяч рублей. По мнению должностных
лиц Национального банка Республики Коми в действиях АКБ «СНБ» имелось нарушение
Положения о порядке представления кредитными организациями сведений,
предусмотренных Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию)
доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Данное нарушение
выразилось в несоблюдении порядка формирования соответствующего электронного
сообщения. В частности, с ошибками было сформировано сообщение о подозрительных
операциях граждан по переводу денежных средств (долларов США), а также сведения
об операции, подлежащей обязательному контролю в связи с безналичной покупкой
юридическим лицом определенной суммы евро. Арбитражный суд апелляционной
инстанции в своем постановлении указал, что банком были нарушены именно правила
формирования сведений, в то время как объективная сторона состава
административного правонарушения, совершение которого было вменено АКБ «СНБ»
заключалась в неисполнении законодательства о противодействии легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в
части организации и (или) осуществления внутреннего контроля. Порядок же
организации внутреннего контроля в кредитной организации на момент совершения
нарушений не был определен ни законом, ни указанным выше положением, в связи с
чем не мог быть нарушен. Решение Арбитражного
суда Республики Коми (АС РК) оставлено без изменения, апелляционная жалоба
Национального банка Республики Коми – без удовлетворения (дело № А29-304/2012).
Прикрепления: |